BWA, Planung & Cash

Report

Der Report zeigt die Auswertung als lebendige Tabelle: Monate nebeneinander, Klick auf eine Position öffnet die Herkunft — welche Sachkonten, welche Buchungen, welcher Beleg. Auffälligkeiten sind direkt in der Zeile markiert, nicht in einem getrennten Bereich.

Monatsbrief

Der Monatsbrief beantwortet drei Fragen: Was ist passiert? Warum? Was heißt das? Er wird auf Knopfdruck erzeugt (nie automatisch), lässt sich redigieren und dann freigeben.

Der Zahlen-Wächter: Jede Zahl im Text wird gegen die geladenen Daten geprüft. Findet sich ein Betrag nicht in den Daten, wird der Text nicht angezeigt, sondern zurückgewiesen. Unter jedem Absatz steht, aus welchen Positionen er stammt.

Kennzahlen

Jede Kennzahl trägt ihre Formel, ihre Quelle und den Buchungsstand, auf dem sie beruht. Es gibt bewusst keinen zusammengefassten Gesamt-Score: Eine Ampel ohne sichtbare Herleitung ist eine Behauptung.

Planung

Yupana beginnt nicht mit einem leeren Raster, sondern mit der Fortschreibung dessen, was ohnehin gilt — Verträge, erkannte Rhythmen, Saisonverlauf aus der eigenen Historie.

Geplant wird über Ereignisse: „Einstellung im März”, „Kündigung zum Quartalsende”, „Preiserhöhung ab Juli”. Jedes Ereignis hat einen Wirkzeitpunkt und eine Begründung. Szenarien entstehen, indem man Ereignisse an- und abschaltet — nicht, indem man Zahlen überschreibt.

Cash-Radar

Die nächsten 13 Wochen wochengenau, danach monatlich bis Monat zwölf. Quellen je Position: erkannte Rhythmen, offene Posten mit Fälligkeit, Lohnlauf, Steuertermine, Planungsereignisse, manuelle Positionen.

Jede Position trägt eine Konfidenz; das Band um die Linie zeigt sie. Wo Daten fehlen, steht das dran — etwa wenn kein tagesaktueller Kontostand vorliegt.

Die Minus-Frühwarnung ist derzeit bewusst abgeschaltet. Sie braucht einen belastbaren Startsaldo, und unser Rückwärtstest schlägt die triviale Vorhersage bislang nur um sieben Prozent. Eine Warnung auf dieser Grundlage wäre geraten. Sie schaltet sich frei, sobald die Datenlage sie trägt.

Frag deine Zahlen

Fragen in Alltagssprache: „Warum ist der Wareneinsatz im Mai gestiegen?” Die Antwort kommt aus denselben geladenen Daten wie der Monatsbrief, mit Quellenzeile. Was nicht in den Daten steht, wird nicht beantwortet — auch nicht ungefähr.